Ce tutoriel interactif vous guide pas-à-pas pour paramétrer votre compte Pennylane, connecter votre banque, émettre vos premières factures conformes Factur-X, et migrer vos données depuis votre ancien logiciel — le tout en moins de 2 heures. Basé à Nantes, j’accompagne les TPE/PME de la région nantaise et de toute la France dans cette transition vers la facturation électronique obligatoire dès septembre 2026.

1. Pourquoi choisir Pennylane pour la facturation électronique

Pennylane réunit finances, comptabilité et compte bancaire professionnel dans une interface unique. En 6 ans, la plateforme est devenue la référence pour les TPE/PME françaises avec plus de 900 000 entreprises utilisatrices et 6 000 cabinets comptables partenaires.

La plateforme est agréée comme Plateforme de Dématérialisation Partenaire (PDP), ce qui garantit la conformité de vos factures avec la réforme de la facturation électronique 2026-2027. Le format Factur-X est intégré nativement — vos factures sont conformes dès leur création.

2. Choisir le bon plan : Basic ou Essentiel

Le choix entre Basic et Essentiel dépend de vos besoins en automatisation et en intégrations. Voici le comparatif complet :

3. Étape 1 — Créer et paramétrer votre compte

Rendez-vous sur app.pennylane.com et créez votre compte entreprise. Vous aurez besoin de :

• Votre numéro SIRET
• Vos coordonnées bancaires (RIB)
• Vos informations légales (adresse, forme juridique, numéro de TVA intracommunautaire)
• Votre logo d’entreprise (pour les devis et factures)

4. Étape 2 — Connecter vos comptes bancaires

Dans Paramètres > Connexions bancaires, cliquez sur « Ajouter un compte ». Pennylane utilise Powens (agrégateur agréé par la Banque de France) pour récupérer vos transactions automatiquement.

Deux types de synchronisation coexistent :

• Compte Pro Pennylane — synchronisé en temps réel, réconciliation automatique des paiements
• Comptes bancaires externes — synchronisation quotidienne via Powens (DSP2/Open Banking)

5. Étape 3 — Configurer l’import de factures

Dans Paramètres > Transmission de factures, activez vos sources d’import :

• Facturation électronique (PA Pennylane) — Factur-X intégré, gratuit. Activez-le dès maintenant pour anticiper l’échéance de septembre 2026.
• Adresses e-mail dédiées — Transférez vos factures par mail, elles arrivent directement dans Pennylane.
• Application mobile — Scannez vos justificatifs avec votre téléphone, l’OCR extrait automatiquement montant, TVA et fournisseur.
• Google Drive / Dropbox — Importez depuis vos dossiers cloud.
• Connecteurs fournisseurs — Collectez les factures depuis EDF, Orange, etc. automatiquement.

6. Étape 4 — Activer le Compte Pro

Le Compte Pro Pennylane est un compte bancaire professionnel intégré qui réconcilie automatiquement vos paiements avec vos factures. Avantages principaux :

• Encaissez et payez → directement réconcilié en comptabilité
• Cartes Mastercard gratuites et illimitées (virtuelle, physique, éphémère)
• Réconciliation automatique des factures fournisseurs
• Avances de trésorerie Defacto, 100% en ligne
• Fonds sécurisés Banque de France
• Tableau de bord 360° de vos finances

7. Étape 5 — Installer l’application mobile

L’app Pennylane (Android et iOS) est indispensable pour le quotidien :

• Photographiez chaque justificatif immédiatement après la dépense (OCR automatique)
• Suivez vos transactions et le solde de vos comptes en temps réel
• Gérez devis et factures en déplacement
• Réalisez des virements depuis le Compte Pro
• Communiquez en temps réel avec votre cabinet comptable

8. Créer et gérer vos factures

Factures fournisseurs (achats)

La section Achats centralise toutes vos factures fournisseurs dans un flux en 3 étapes : Boîte de réception (factures importées automatiquement) → À payer (factures validées) → Payé (factures rapprochées). Payez directement via le Compte Pro pour une réconciliation automatique, zéro saisie manuelle.

Devis et factures clients (ventes)

Le workflow est fluide : créez un devis → envoyez → convertissez en facture en 1 clic. Personnalisez vos modèles (logo, CGV, conditions), suivez les statuts en temps réel (brouillon, à traiter, en retard, encaissé), et activez les factures récurrentes (plan Essentiel) pour les abonnements.

9. Piloter votre trésorerie en temps réel

Le module Trésorerie vous offre une vision 360° de votre santé financière : solde disponible en temps réel, graphique d’évolution mensuelle (entrées vs sorties), projections sur les mois à venir, et détail par catégorie. Vous pouvez exporter toutes les données en CSV ou Excel.

10. Migrer depuis votre ancien logiciel

Que vous utilisiez Ciel, EBP, Excel ou FileMaker, la migration suit 3 étapes simples :

1. Export des données — Depuis votre ancien logiciel, exportez votre base clients/fournisseurs/produits au format CSV (Menu Fichier > Exporter).
2. Nettoyage du CSV — Vérifiez les colonnes (nom, adresse, SIRET, e-mail), supprimez doublons et lignes vides. Un fichier propre = un import sans erreur.
3. Import dans Pennylane — Paramètres > Clients/Fournisseurs > Importer. Chargez votre CSV — Pennylane mappe automatiquement les colonnes.

J’ai personnellement migré mes propres données ATLANTICOM depuis Ciel Gestion Commerciale (format DBF). Processus complet : moins de 2 heures. Cette méthode éprouvée est transmise en détail pendant la formation facturation électronique Pennylane.

11. Aller plus loin avec la formation ATLANTICOM à Nantes

Ce tutoriel vous donne les bases pour démarrer sur Pennylane. Pour aller plus loin, je propose une formation facturation électronique Pennylane certifiée Qualiopi de 2 jours (14h), financée jusqu’à 100% par votre OPCO :

• Exercices pratiques sur votre propre compte (pas un compte démo)
• Migration assistée de vos données en conditions réelles
• Module exclusif : automatisation Make.com + IA (ChatGPT, Claude)
• Paramétrage avancé : factures récurrentes, TVA, relances automatiques
• Accompagnement post-formation (formule Premium : 6 mois, 6 rendez-vous individuels)

Questions fréquentes

Combien de temps faut-il pour paramétrer Pennylane ?

En suivant ce tutoriel pas-à-pas, comptez environ 2 heures pour un paramétrage complet : création de compte, connexion bancaire, personnalisation des modèles de factures. L’import de données depuis un ancien logiciel ajoute 30 à 60 minutes selon le volume.

Faut-il un comptable pour utiliser Pennylane ?

Non, Pennylane peut être utilisé sans comptable pour la facturation, le suivi de trésorerie et le rapprochement bancaire. En revanche, pour la tenue comptable complète (bilan, liasse fiscale), un expert-comptable partenaire Pennylane reste nécessaire.

Mes factures seront-elles conformes à la réforme 2026 ?

Oui. Pennylane est agréé comme Plateforme de Dématérialisation Partenaire et génère nativement des factures au format Factur-X. Vous êtes en conformité dès la première facture émise.

Puis-je suivre la formation à distance depuis Nantes ou ailleurs ?

Oui, la formation est disponible en présentiel à Nantes, en distanciel (visioconférence), ou en format hybride. Le contenu et les exercices pratiques sont identiques quel que soit le format.

Comment financer la formation avec mon OPCO ?

La formation est certifiée Qualiopi, ce qui permet un financement par votre OPCO (AGEFICE, FAFCEA, VIVEA, OPCO 2i, etc.) pouvant couvrir jusqu’à 100% des frais. Je vous accompagne dans les démarches administratives. Tous les détails sur le financement OPCO.